2009年7月6日，交通銀行（以下簡稱交行）接受上海環(huán)宇進出口有限公司委托匯出首筆以人民幣跨境計價與結算的匯款業(yè)務，就在我國正式拉開跨境貿(mào)易人民幣結算試點大幕的當天，交行率先辦理了第一筆跨境人民幣業(yè)務。轉眼兩年多，我國跨境貿(mào)易人民幣結算已形成一定規(guī)模，據(jù)央行數(shù)據(jù)顯示，截至2011年末銀行累計辦理經(jīng)常項目下人民幣業(yè)務結算金額2.58萬億元，與境內(nèi)發(fā)生跨境人民幣實際收付業(yè)務的境外國家和地區(qū)達181個，跨境貿(mào)易人民幣結算規(guī)模逐年擴大。
始建于1908年的交行，既有百年民族金融品牌的歷史，又走在中國金融創(chuàng)新的最前沿。相關數(shù)據(jù)顯示，與2010年相比，交行2011年跨境人民幣結算業(yè)務發(fā)生量增長2.3倍，資金收付量增長2.5倍；跨境人民幣業(yè)務企業(yè)客戶數(shù)增長2.2倍，為境外機構開立人民幣銀行結算賬戶數(shù)和余額分別增長1.4倍和57%；跨境人民幣業(yè)務項下的人民幣存款余額增長2.8倍。日前，記者專訪了交通銀行國際業(yè)務部相關負責人，針對交行近年來為人民幣國際化所做的努力一探究竟。
記者：作為最先開展跨境貿(mào)易人民幣結算業(yè)務的商業(yè)銀行，交行在各項業(yè)務方面取得了快速增長，尤其跨境人民幣業(yè)務，都有哪些優(yōu)勢？
交通銀行：交行于2009年獲得首批跨境人民幣業(yè)務試點資格，相繼在5個試點城市為當?shù)卦圏c企業(yè)提供了跨境貿(mào)易人民幣結算服務。隨著2011年8月跨境人民幣境內(nèi)結算試點的全國開放，交行憑借覆蓋境內(nèi)經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)和中心城市的機構網(wǎng)絡，實現(xiàn)了跨境人民幣結算服務的全覆蓋。
交行擁有“以亞太為主體、歐美為兩翼”的全球經(jīng)營網(wǎng)絡。交行在香港、紐約、舊金山、東京、新加坡、首爾、法蘭克福、澳門、胡志明市、悉尼設有分行，在倫敦設有子銀行，在臺北設有代表處。同時，交行是國內(nèi)僅有的4家開辦離岸銀行業(yè)務的商業(yè)銀行之一。完善的全球網(wǎng)絡使交行不僅能直接在境外開展跨境人民幣業(yè)務，也為境內(nèi)分行更好地為客戶服務提供了有力保障。
廣泛的代理行網(wǎng)絡和良好的同業(yè)合作關系是交行國際業(yè)務的良好基礎。截至目前，交行已與全球五大洲146個國家和地區(qū)的1500家銀行建立了代理行關系，與匯豐、東方匯理、法國巴黎、標準、花旗等銀行在項目融資和銀團貸款方面建立了良好的合作機制。
憑借充足的人民幣資金供給優(yōu)勢，交行可以幫助企業(yè)通過人民幣海外融資有效控制資金成本，規(guī)避匯率風險。
此外，良好的客戶基礎是交行不可多得的重要優(yōu)勢。眾多央企和龍頭企業(yè)都是交行的直管客戶，多年的高端優(yōu)質服務是交行各項業(yè)務發(fā)展的關鍵之所在。
記者：交行是第一家參與跨境貿(mào)易人民幣結算試點、研究并作出首筆業(yè)務的商業(yè)銀行，在堅持“創(chuàng)新為先”的前提下，交行在人民幣跨境方面如何保持源源不斷的生機和活力？
交通銀行：談及創(chuàng)新，“銳意進取、勇于創(chuàng)新”是交行自成立來始終堅持的道路。2009年，從第一筆跨境人民幣結算業(yè)務開始，交行的業(yè)務范圍由最初的跨境貨物貿(mào)易結算拓展至服務貿(mào)易和其他經(jīng)營項目結算以及資本、投融資等眾多領域。同時，致力于為企業(yè)提供全方位、一體化的金融服務，交行穩(wěn)步推進各項跨境人民幣業(yè)務的健康發(fā)展：
首先，緊跟政策，積極推動跨境人民幣業(yè)務從貿(mào)易拓展到投融資領域。交行相繼推出跨境人民幣信用證、托收、對外擔保、國際保理、進口代付等多種產(chǎn)品，推出新產(chǎn)品的同時為客戶辦理了跨境人民幣股東貸款、境外直接投資和外商直接投資（包括外商投資企業(yè)設立、增資、股權轉讓）等業(yè)務，不斷延伸服務范圍。
其次，以客戶為中心，發(fā)揮聯(lián)動優(yōu)勢，為客戶提供全方位、一體化的金融服務方案。交行緊跟市場動態(tài)和客戶需求，依托遍布境內(nèi)外的業(yè)務網(wǎng)絡，發(fā)揮集團整體聯(lián)動優(yōu)勢，為客戶設計、提供個性化的全方位金融服務方案，具體涉及跨境人民幣股東貸款、外商直接投資、境外直接投資等多個方面，為企業(yè)提供集境外資金募集及募集資金的財務代理、跨境結算和跨境融資等于一體的一站式金融服務，取得了良好的綜合效益。
其中，交行香港分行自2008年即開始為多家內(nèi)地金融機構、企業(yè)及財政部在港發(fā)行人民幣債券擔任財務代理，截至2010年末，交行香港分行該項業(yè)務的市場占有率達40%以上，積累了豐富的人民幣債券清算經(jīng)驗。在此基礎上，交行香港分行于2010年成功辦理首宗人民幣企業(yè)債券的主承銷業(yè)務，進一步凸顯了交行在境外人民幣債券市場上的專業(yè)領導地位，在推動人民幣國際化的同時也搶占了市場先機。
另外，積極創(chuàng)新，建立成熟的跨境人民幣業(yè)務產(chǎn)品線是交行業(yè)務的突出特色。經(jīng)過兩年多的運行，交行在跨境貿(mào)易、跨境投融資、同業(yè)賬戶融資、清算、投行、政策咨詢等領域形成了綜合化的跨境人民幣系列產(chǎn)品線。除結算外，交行可根據(jù)客戶需求提供人民幣對外擔保、國際保理、貿(mào)易融資、跨境投融資、協(xié)議付款等服務，特別是在跨境投融資綜合服務方面，交行可在外商投資領域為企業(yè)提供境外募集資金、股東貸款、跨境結算等一站式金融服務，在對外直接投資領域為企業(yè)提供國家風險管理、咨詢服務、NRA賬戶服務、全球財富管理、跨境融資為一體的綜合金融服務，在證券投資領域為客戶提供人民幣證券發(fā)行、承銷、財務顧問、財務代理、RQFII全球托管和境內(nèi)托管等業(yè)務。
記者：使用人民幣結算為境內(nèi)企業(yè)提供了便利，介于人民幣匯率雙向波動的趨勢逐步形成，交行如何幫助企業(yè)規(guī)避匯率波動帶來的風險？
交通銀行：由于跨境人民幣業(yè)務為企業(yè)提供了自由選擇結算幣種的權利，因此，更便于進出口企業(yè)管理匯率風險，節(jié)約匯兌成本，增強價格競爭力。根據(jù)測算，以人民幣結算的交易成本比以外幣結算的交易成本低2～3個百分點左右。
如企業(yè)確有規(guī)避匯率風險的需求，交行可提供人民幣遠期、掉期、期權以及結構性產(chǎn)品等多種匯率風險管理工具，靈活滿足企業(yè)各種需求。同時，交行還可提供國家風險管理、政策咨詢等綜合服務，全面協(xié)助客戶管理各種風險，實現(xiàn)業(yè)務的健康快速發(fā)展。
記者：今年1月，央行召開的工作會議上提出：要進一步做好跨境貿(mào)易和投資人民幣結算工作。對此，交行將有何種規(guī)劃？
交通銀行：交行將認真貫徹落實“十二五”規(guī)劃綱要中關于“擴大人民幣跨境使用”的政策，將跨境人民幣業(yè)務作為戰(zhàn)略性業(yè)務，在符合監(jiān)管要求和風險防范的前提下，通過創(chuàng)新產(chǎn)品、優(yōu)化流程等進一步推動人民幣在跨境貿(mào)易和投資中的使用，為企業(yè)的跨境貿(mào)易和投資提供便利。
為此，交行已制定了明確的發(fā)展目標，務求在產(chǎn)品、系統(tǒng)、流程、網(wǎng)絡等方面取得進一步提高，最終達到保持并提高市場占比、夯實并擴大客戶基礎、提升跨境人民幣金融服務能力的目標。
記者：近日，央行等六部委聯(lián)合下發(fā)了《關于出口貨物貿(mào)易人民幣結算企業(yè)管理有關問題的通知》，所有具有進出口經(jīng)營資格的企業(yè)均可開展出口貨物貿(mào)易人民幣結算業(yè)務，人民幣國際化的前景值得期待。您對跨境人民幣結算業(yè)務未來的發(fā)展有何展望？
交通銀行：試點企業(yè)進一步擴容意味著我國進出口貿(mào)易人民幣結算的全面開放，將進一步促進人民幣跨境貿(mào)易結算的快速發(fā)展。我們希望監(jiān)管機構繼續(xù)深入推動跨境貿(mào)易人民幣結算業(yè)務，鞏固和擴大跨境人民幣結算規(guī)模，積極拓展與結算相關的跨境人民幣業(yè)務，同時加快資本項目下的跨境人民幣業(yè)務創(chuàng)新；拓寬境外企業(yè)獲取人民幣的渠道及其持有人民幣的增值保值渠道，適時推出更多人民幣匯率避險產(chǎn)品，擴大人民幣衍生品市場的交易規(guī)模；繼續(xù)按照平等互利原則開展與世界各國的貨幣合作，提高人民幣在國際上的認可度和影響力；繼續(xù)支持香港發(fā)展離岸人民幣市場，加強香港與內(nèi)地的經(jīng)貿(mào)聯(lián)系，截至2012年1月，香港人民幣存款已達5760億元，人民幣已成香港第三大貨幣，離岸人民幣市場已現(xiàn)雛形。
未來，隨著跨境人民幣貿(mào)易和投資的進一步發(fā)展，人民幣跨境貿(mào)易結算將迎來更廣闊的發(fā)展空間，跨境貿(mào)易人民幣結算在對外貿(mào)易中的比例將進一步提高。我們相信，隨著中國企業(yè)“走出去”進程的不斷提速，人民幣將日益在國際貿(mào)易和投資中扮演重要角色。
